Vilket mått på risk srri riskskalan
Hem / Ekonomi & Finanser / Vilket mått på risk srri riskskalan
Det avspeglas naturligtvis också i hur vi hanterar investeringar. Syftet med den EU-gemensamma riskskalan är att göra det enklare att jämföra olika finansiella instrument mellan länder i Europa.
Riskskalan
Placeringen på riskskalan, den så kallade riskindikatorn, visar sambandet mellan risk och avkastning för fonder och andra finansiella produkter.
Nu har det dock gått ett tag sedan 2008, och fonderna kan sägas ha fått en mer realistisk bedömning avseende risk.
Ju större risk, desto högre avkastning
När du som kund vill placera dina pengar hos en kapitalförvaltare för diskretionär förvaltning, måste du alltså bestämma dig för hur stora risker du vill ta. Sparar du istället på lång sikt kan du oftast ta en högre risk för att få möjlighet till högre avkastning, även om värdet på sparandet kan svänga mer under spartiden.
Aktiefonder har generellt en högre risk än räntefonder, men kan också ge en högre avkastning över tid.
Indelningen i fondkurslistan är gjord utifrån hur mycket andelskurserna i fonderna varierat de senaste tre och fem åren.
Den totala risken beräknas alltså på hur stora svängningarna har varit historiskt och förhoppningen är att det ska ge en bild av hur det kommer att vara i framtiden. Detta innebär att fonder nu kommer att jämföras med exempelvis högriskprodukter som warranter.
They might filter for funds with an SRRI of 2 or 3, such as a diversified European government bond fund, to minimize potential losses.
Men bara för att man tar hög risk innebär det inte automatiskt att man får hög avkastning. På denna skala bedöms fonder som klassas 1-3 ha låg risk, 4-5 medelhög risk och 6-7 hög risk. Higher volatility, meaning larger and more frequent price swings, results in a higher SRRI score.
- SRRI 1-2: Low risk, typical of money market or short-term bond funds with low price fluctuations.
- SRRI 3-5: Medium risk, including balanced funds, corporate bond funds, or global equity funds with moderate volatility.
- SRRI 6-7: High risk, associated with funds experiencing significant price volatility, such as emerging market equity or sector-specific funds.
No, the SRRI is a backward-looking indicator based on past volatility.
Om man kombinerar dem går det att minska den totala risken i portföljen. Risknivåerna heter i regel något i stil med ”försiktig, lagom och aggressiv”, eller helt enkelt ”låg, medel och hög”. The indicator synthesizes a fund's past price fluctuations (volatility) into a single, easy-to-understand number on a scale of 1 (lowest risk/reward) to 7 (highest risk/reward).
The SRRI calculation is based on the fund's volatility over the preceding five years.
Det ska också sägas att med en bra kapitalförvaltare som arbetar proaktivt med investeringar så är dina pengar generellt i goda händer. While newer asset classes like do not have a formal SRRI, understanding this scale helps investors contextualize their unique risk and return characteristics compared to traditional funds.
For more information on regulatory frameworks governing financial products, you can refer to the official documentation from the European Securities and Markets Authority (ESMA).
Frequently Asked Questions
The Synthetic Risk and Reward Indicator (SRRI) is a standardized measure required for all UCITS funds in the European Union.
It helps investors quickly understand and compare the level of risk associated with different investment funds by synthesizing a fund's past price fluctuations (volatility) into a single number on a scale from 1 (lowest risk/reward) to 7 (highest risk/reward).
The SRRI calculation is based on the fund's volatility over the preceding five years.
A higher volatility, meaning the fund's price has experienced larger and more frequent swings, results in a higher SRRI score.
The scale is generally interpreted as follows:
- SRRI 1-2: Low risk. Det är dock alltid viktigt att du sätter dig in i vad ett extremt negativt utfall skulle innebära.
Relationen mellan risk och avkastning är konstant; är du villig att ta större risker, har du också chans att ta större risker. En högre placering på skalan innebär att produkten har högre risk, men samtidigt möjlighet till högre avkastning. Riskerna som finns bygger på mer eller mindre osannolika scenarior.